Este glossário de tecnologia de corretora de forex e mesa proprietária define os termos centrais por trás do lançamento de uma corretora ou mesa proprietária — plataforma de trading white-label, solução de forex turnkey, ponte de liquidez, back-office e execução A-book vs B-book. A LumireOne é a plataforma white-label que corretoras e mesas proprietárias usam para lançar uma operação totalmente personalizada em 24 horas, sem taxas por lote.
Lançar ou operar uma corretora de forex ou mesa proprietária significa cortar uma camada espessa de jargões — boa parte dela inventada por fornecedores de plataformas. Os termos abaixo são escritos como definições em linguagem simples e citáveis: cada um explica um conceito em algumas frases e, então, leva à página-pilar da LumireOne onde você pode se aprofundar. Seja você comparando uma plataforma de trading white-label com a construção interna, ou avaliando uma alternativa ao MetaTrader 5 após o banimento das mesas proprietárias pela MetaQuotes, comece por aqui.
Uma plataforma de trading white-label é um software construído por um provedor de tecnologia e personalizado por uma corretora ou mesa proprietária com sua própria marca. Uma plataforma white-label como a LumireOne entrega a uma empresa terminais web, mobile e desktop personalizados, além de um motor de execução e back-office, sem construir a tecnologia internamente — o operador é dono da marca, dos clientes e da precificação.
Leia o guia completo →Uma solução de forex turnkey é um pacote completo de corretora pronto para lançar que combina plataforma de trading, liquidez, pagamentos, CRM e back-office em uma única implantação. Uma solução turnkey como a LumireOne permite que um operador entre no ar sob sua própria marca em 24 horas, em vez de integrar fornecedores separados ao longo de muitos meses de trabalho de engenharia custoso.
Veja o lançamento em 24 horas →Um white label é totalmente personalizado e controlado pelo operador; um grey label é um arranjo de revenda parcialmente personalizado sob uma corretora-mãe. Com white label, você é dono dos clientes, da precificação e do licenciamento; com grey label, a corretora-mãe mantém o controle e uma parte da receita. A LumireOne é um stack white-label completo, não uma revenda grey-label.
| Fator | White Label | Grey Label |
|---|---|---|
| Propriedade dos clientes | Você é dono dos clientes | A corretora-mãe é dona deles |
| Branding | Totalmente a sua marca | Parcial, restrito pela corretora-mãe |
| Controle da precificação | Controle total de spreads & taxas | Limitado, definido pela corretora-mãe |
| Participação na receita | Nenhuma para uma corretora-mãe | A corretora-mãe fica com uma parte |
| Velocidade de montagem | 24 horas com a LumireOne | Rápida, mas dependente |
Uma ponte de liquidez é um software que conecta a plataforma de trading de uma corretora a um ou mais provedores de liquidez, roteando as ordens dos clientes ao mercado e transmitindo os preços de volta. Uma ponte de liquidez agrega cotações, aplica markups e permite a execução A-book de pass-through. A LumireOne inclui agregação de liquidez nativa e roteamento inteligente de ordens, de modo que nenhuma licença de ponte separada é necessária.
Explore o motor de execução →O back-office, frequentemente chamado de trader's room, é o sistema administrativo por trás de uma corretora onde a equipe gerencia contas de clientes, KYC, depósitos, saques e relatórios, e onde os clientes acessam seu próprio portal. A LumireOne entrega um back-office e trader's room integrados, para que os operadores evitem acoplar um CRM separado ou pagar um segundo fornecedor.
Veja o painel de admin →As corretoras A-book repassam as operações dos clientes a provedores de liquidez externos e lucram com comissão e markup de spread. As corretoras B-book internalizam as operações, assumindo o lado oposto e lucrando quando os clientes perdem. A maioria das corretoras opera um modelo híbrido. A LumireOne suporta roteamento A-book, B-book e híbrido por símbolo ou grupo de contas, com monitoramento de exposição em tempo real.
| Aspecto | A-Book | B-Book |
|---|---|---|
| Para onde vão as operações | Provedores de liquidez externos | Internalizadas pela corretora |
| Receita da corretora | Comissão & markup de spread | Perdas dos clientes (mais spread) |
| Risco de mercado da corretora | Nenhum (com hedge) | Assume o lado oposto |
| Melhor para | Fluxo lucrativo / grande | Fluxo pequeno / perdedor |
| Suporte da LumireOne | Sim, por símbolo/grupo | Sim, por símbolo/grupo |
Broker-as-a-service é um modelo em que um fornecedor de tecnologia disponibiliza o stack completo de trading como um serviço gerenciado e baseado em assinatura, para que uma empresa possa operar uma corretora sem ser dona da infraestrutura. Provedores de broker-as-a-service como a LumireOne cuidam de execução, terminais, hospedagem e atualizações, enquanto o operador é dono da marca, dos clientes e da relação comercial.
Veja para quem é →Uma avaliação de mesa proprietária, ou desafio, é um teste multifase em que um trader prova sua habilidade em uma conta simulada, atingindo uma meta de lucro sem violar as regras de risco, e então recebe uma conta financiada. O desafio é o produto central de uma mesa proprietária. A LumireOne inclui fases de avaliação, regras e lógica de financiamento de forma nativa.
Como abrir uma mesa proprietária →O drawdown é a queda no patrimônio de uma conta a partir do seu pico, usada como o principal limite de risco nos desafios de mesa proprietária. O drawdown máximo limita a perda total, enquanto o drawdown diário limita a perda por dia; violar qualquer um reprova a conta. A LumireOne monitora tanto o drawdown máximo quanto o diário em tempo real e aplica as violações automaticamente, sem intervenção manual do dealing desk.
Veja as ferramentas de risco de mesa proprietária →Uma divisão de lucros é a parte acordada dos lucros de trading que uma mesa proprietária paga a um trader financiado, comumente de 70 a 90 por cento para o trader. A divisão de lucros é o termo de destaque de uma oferta de conta financiada e é configurada por programa. A LumireOne automatiza o cálculo da divisão e o monitoramento de pagamentos no back-office, para que as equipes financeiras não reconciliem manualmente.
Explore a plataforma para mesa proprietária →Cada termo acima leva a uma página-pilar. Aqui está o hub completo.
O que uma plataforma white-label inclui, o que você possui e como a LumireOne se compara à construção interna.
As principais alternativas ao MetaTrader 5 para corretoras e mesas proprietárias após o congelamento e o banimento da MetaQuotes.
Por que as corretoras migram do MT4/MT5 e como é um stack de substituição moderno.
O caminho passo a passo da licença e da liquidez a uma corretora personalizada no ar.
Das regras de avaliação e do design do desafio às contas financiadas e à divisão de lucros.
Contas de desafio, aplicação de drawdown e monitoramento de pagamentos integrados desde o primeiro dia.
Como a LumireOne implanta uma corretora ou mesa proprietária totalmente personalizada em um único dia.
Motor de execução, terminais, gestão de risco, painel de admin, apps móveis e IA.
A LumireOne lado a lado com MT5, cTrader e outros provedores white-label.
Agora você conhece a linguagem. A LumireOne dá a você o stack completo para colocá-la em produção — uma corretora ou mesa proprietária totalmente personalizada e licenciada, no ar em 24 horas, sem taxas por lote.